28家银行38家信托齐聚深圳 探讨资管新规下银信合作四个优化方向

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来源:证券时报网 时间:2018-12-07 10:58:18
银信双方除了在传统的企业项目、证券投资、平台项目、房地产等深度合作外,还应逐步探索投贷联动、资产证券化、消费信托、家族信托、慈善信托、绿色信托等,特别是资产证券化、财产权信托的业务。

  证券时报记者刘筱攸

  国内形形色色的区域金融联盟、行业金融联盟数不胜数,但真正能从流动性互助、投融资联动、产品定制、交叉销售等业务层面实质性打造成员契合度的生态联盟,江苏银行(600919)和江苏省联社发起的“融联创”是为数不多的样板。

  成立三年间,“融联创”成员高速扩容,从最初的40余家银行壮大到200多家机构(涵盖银行、保险、信托、券商、基金公司、期货公司、金融租赁、消费金融等十多种主要金融业态);成员间流动性资金互助突破3000亿;联合投资项目业务规模稳步扩大。

  继银基、银银、银保三大业务领域的合作论坛后,12月6日,“融联创”银信合作论坛在深圳举行。而这就是28家银行、38家信托齐聚深圳的核心原因。

  “今年以来银信合作在资金投向、业务模式等,都受到了制约。但两者各具备资源和制度禀赋优势,需要更好地结合”,信托业协会人士在论坛上表示。而事实上,“抱团取暖”也成了论坛多位嘉宾演讲中的高频词汇。

  江苏银行董事长夏平从合作广度、互补性、创新性、合规性四个方面勾勒了资管新规后,银信合作在监管收紧新形式下的优化发展路径:

  一.提升合作广度,推出更多与实体经济需求和本源要求相适应的合作模式。银信双方除了在传统的企业项目、证券投资、平台项目、房地产等深度合作外,还应逐步探索投贷联动、资产证券化、消费信托、家族信托、慈善信托、绿色信托等,特别是资产证券化、财产权信托的业务。信托可充分发挥制度优势,协同银行有效盘活存量资产促进流转,从而增加对实体经济资金投入;

  二.提高合作互补性:虽然信托业资产规模受通道类业务下降的影响,由年初的26万亿回落到6月末的24万亿,但信托牌照优势与资产管理优势仍然不可替代。双方需要在投融资业务、投贷联动、优质项目推介、结构化安排、夹层融资、资产管理、财务顾问、托管等领域进行更高层次的资源互补,需要发挥总对总的统筹协调作用,增强业务协同;

  三.推进合作创新:资管新规颁布后,银行理财资金不能错配,信托业也受到了双重约束(资管新规+信托法),两、三年的信托项目难以通过单一信托直接对接理财资金,只能转向零售私行部门,通过信托推介的方式向高净值客户募集,难度较大。而要让高净值客户购买信托的意愿更充分,就一定要把流动性需求解决好。无论是通过建立流转平台,还是通过质押授信提供流动性,银信双方都需要在合规前提下做一些创新型探索。夏平指出,希望成员行在信托推介、小微金融、三农服务、绿色金融等方面与信托公司探索创新模式。

  四.坚守合规性,这是展业与合作的前提。无须赘述,在新的严监管环境中,银信双方须严控风险、合规经营。

  此外,夏平还透露,在高层频频呼吁纾困民营经济的政策风口下,该行于6月初已正式启动“新动能计划”,重点支持先进制造业、绿色环保、小微、“三农”等领域,预计年内将投放贷款3000亿元,并力争未来3年投放超1万亿元。

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